Покупка криптовалют на биржах, не обеспечивающих проверку KYC, сопряжена с высокой степенью опасности. Хотя анонимность может показаться привлекательной, важно учитывать потенциальные опасности, связанные с покупкой криптовалют на биржах без KYC. Клиенты, которые тщательно следят за своей конфиденциальностью, могут приобретать криптовалюту на децентрализованных биржах (DEX) и в биткоин-банкоматах.
Для этого она использует больше двадцати пяти открытых баз данных и более десяти параметров сканирования информации. Пользователю достаточно вписать адрес кошелька, и через несколько мгновений юзер получит отчет с источником происхождения средств на нем. Именно так полностью звучит задача негосударственной международной организации Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Части этой длинной аббревиатуры встречаются во многих финансовых документах, манифестах открытости, политике безопасности компаний.
Для регуляторов это в первую очередь соблюдение принципов AML, борьба с отмыванием денег и взяточничеством. Несмотря на то, что криптовалюты по-прежнему официально не признаются финансовым инструментом, это не отменяет того факта, что с их помощью можно совершать тот или иной финансовый обмен. В итоге KYC можно охарактеризовать, как процедуру, которая дает возможность различным финансовым организациям убедиться в том, что к ним за услугами обращаются именно реальные люди, а не кто-то другой под их видом. Конечно, большинство криптоэнтузиастов выступают строго против регуляции.
В этом месяце исследователи тель-авивской фирмы Guardio заявили, что они отслеживают обновлённую версию ClearFake. Если ранее группа хранила вредоносные файлы обновлений на Cloudflare, то после блокировки их разместили в виде криптовалютных транзакций в Binance Smart Chain (BSC). Технология предназначена для запуска децентрализованных приложений и «умных контрактов».
AMLBot, например, обещает сделать проверку за 1 секунду и после выдать детальную статистику по кошельку и описать коэффициент риска. Данный сервис интегрируется по API, поэтому для автоматизации и безопасности процессов многие компании уже его подключили. В целях безопасности проведения финансовых операций, борьбы с мошенничеством и отмыванием денег возникла необходимость в отказе от полной анонимности пользователей. Именно поэтому на большинстве криптовалютных бирж появилась знакомая многим процедура – KYC-верификация.
В связи с этим стоит ожидать усиления контроля со стороны регуляторов. Кроме того, пользователи также должны быть активно заинтересованы в защите своей приватности. Необходимо использовать сложные пароли, не делиться личной информацией с третьими лицами и также следует быть наиболее бдительными при обращении к подозрительным сообщениям или запросам от многих криптовалютных бирж. Все письма могут легко подделываться так, чтобы клиент ничего не заподозрил.
KYC-верификация присутствует на большинстве криптовалютных бирж и чаще всего не является обязательной. Подтверждение личности (KYC) — это процесс идентификации клиентов биржи. Торговля, обмен, пополнение и вывод активов на нашей платформе становятся доступными сразу после прохождения подтверждения личности. Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис, а вот хакерам все может сойти с рук.
Однако по решению суда их могут потребовать правоохранительные органы. Цель KYC предотвращение мошенничества, отмывания денег, финансирования терроризма, подозрительной деятельности и соблюдения экономических санкций. При настройке учетной записи на биржах криптовалют вы столкнетесь с необходимостью пройти видеоидентификацию, известную как KYC или Know-Your-Customer. Описанный нами перечень документов является стандартным для верификации 1-го уровня (как правило, его достаточно для работы).
Несоблюдение этих правил может привести к крупным штрафам для банков или, что еще хуже, к юридическим санкциям, которые могут поставить под угрозу их лицензию на ведение деятельности. Процедуры KYC помогают банкам ориентироваться в лабиринте нормативных требований, обеспечивая учет каждого клиента и каждой операции. Также стоит отметить разработку новых систем автоматизированного KYC.
Эти учреждения не являются финансовыми посредниками или контрагентами, а их пользователи торгуют друг с другом напрямую. Однако регулирующие органы по всему миру постоянно вносят изменения в законы, регулирующие криптовалютный KYC, что делает DEX, обеспечивающие соблюдение KYC, что такое aml будущей возможностью. С развитием Интернета эта проверка безопасности была реализована в социальных сетях, на платформах электронной коммерции и т.д., чтобы защитить вас от мошенников. При базовой идентификации вывод фиата часто недоступен, но криптовалюты — не ограничен.
Для прохождения второго уровня, как правило, нужно предоставить документы, подтверждающие адрес вашего проживания (квитанции об оплате ЖКХ, документы подтверждающие владение имуществом и т.п.). Для получения доступа к своим средствам на бирже пользователю придется, во-первых, пройти верификацию (AML/KYC-процедуры), если при регистрации он этого не сделал. В течение последних лет крупные игроки крипторынка все активнее внедряют процедуры KYC, направленные на выполнение требований 5AMLD — Пятой директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег.
Первый — несмотря на ужесточающиеся требования по регуляции, до сих пор существуют CEX биржи, которые дают возможность выполнять определенные действия без прохождения верификации. В пример можно привести биржу Kucoin или MEXC (верификация нужна только для вывода средств). AML (Anti-Money Laundering) — это набор требований и правил, направленных на борьбу с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем или для финансирования терроризма.
В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT. В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. В начале 2021 года FinCEN предложила участникам рынка криптовалют и цифровых активов проверять личности клиентов.
С тех пор многие другие законы усовершенствовали и внесли поправки в BSA, чтобы предоставить правоохранительным и регулирующим органам наиболее эффективные инструменты для борьбы с отмыванием денег. Характер отмывания денег изменился за последние несколько десятилетий. Цифровые активы и электронные деньги открыли больше возможностей для перевода незаконных средств.
Соблюдение политики KYC и AML пользователями криптовалют и биржами позволяет быстрее выводить криптовалюты в реальные деньги в наличной и безналичной формах. В ущерб анонимности пользователи криптовалют получают безопасность своих средств. Для сторонников идеи анонимности децентрализованных блокчейнов потеря анонимности – огромная цена.
